Son yıllarda dolandırıcılık tespiti ve önleme konusu, dünya çapında artan dijitalleşme eğilimlerinin sonucu olarak finans sektörünü en çok etkileyen unsurlardan biri haline gelmiştir. Sektöre yeni teknolojiler ve standartlar getirilirken, şirketlerin müşterilerini sahtekarlık saldırılarına karşı korumaları ve ticari itibarlarını korumaları daha zorlu hale gelmektedir. Bu nedenle, dolandırıcılık problemleri daha hassas olurken kapsamlı bir yaklaşıma gereksinim duyulmaktadır.
Asseco SEE olarak, ödeme ve dolandırıcılık ile mücadele konularında 15 yıldan fazla deneyimimiz ile, bankalara, finans kurumlarına, faktoring şirketlerine, sigorta şirketlerine, telekom operatörlerine, FMCG şirketlerine ve perakende firmalarına uçtan uca sahtekarlık önleme çözümleri sunuyoruz. Akıllı yöntemler ile geliştirilen çözümümüz, kurumsal sahtekarlık yönetimi, suistimal ile mücadele, görsel ilişki analizi ve danışmanlık hizmetlerini kapsamaktadır.
InACT'’in Firmalara Sağladığı Faydalar:
• Omni-channel bir dünyada müşterilerinizi tüm kanallarda dolandırıcılık saldırılarına ve siber ataklara karşı koruyun. • Çalışanlar, müşteriler, poliçe sahipleri, brokerlar, ajanslar, uzmanlar ve servis istasyonları tarafından yapılan her türlü işlemsel suistimal girişimlerini durdurun. • Müşteri, çalışan ve şube gibi çeşitli varlıklar ile ilişkili riskli işlemleri risk bazlı bir yaklaşımla en yüksek risk puanıyla inceleyin. • Kolay tespit edilemeyen sahtekarlık ataklarını, akıllı yöntemler ile dolandırıcılık girişimlerini tespit edin ve durdurun. • Kurumsal ve 3.şahıs veri kaynaklarıyla çalışarak birden fazla kişinin dahil olduğu organize sahtekarlıkları ortaya çıkarın. • Mesleki dolandırıcılıktan para kaybetmeye son verin ve geliri artırın. • Veri analizleri ve ileri teknolojiler ile sahteciliğin yol açtığı gelir kaybını en aza indirin. • İşletmeniz için katma değer yaratabileceğiniz daha iyi kararlar alın ve yenilikleri gerçekleştirin. • İş gücünü optimize edin ve operasyon maliyetlerini düşürerek verimliliği arttırın.
Özellikler
Ortak Nokta Analizi ile aynı IP adresinden, aynı telefondan, aynı terminalden yapılan sahtekarlık ataklarını, kart kopyalamaların hangi terminallerden yapıldığını, sahte hesaplara yapılan para transferlerini saniyeler içerisinde tespit edebilirsiniz. Olaydan etkilenen kartları ve hesapları kapatabilir, işlem sınırı koyabilir, veya benzeri yöntemlerle önlem alabilirsiniz. Aynı zamanda, tespit edilen ortak noktayı kara listeye alarak aynı yerden gelebilecek işlemleri red edebilirsiniz.
Skorkart ile alt kurallar yazarak negatif ve pozitif risk faktörlerini tanımlayıp bunlara farklı puanlar atayabilir, bu risk faktörlerini senaryolarda bir arada kullanarak belirli bir eşik değerini aşan riskli durumlar için uyarı üretilmesini sağlayabilirsiniz.
Hazır senaryo fonksiyonları, aynı müşterinin kısa zamanda çok sayıda işlem yapması, bir müşterinin kısa zamanda farklı ülkelerden işlem yapması, bir müşterinin önce vadeli hesabının vadesini bozup cari hesabına, ardından başka hesaplara para transfer etmesi gibi tanımlanmasına en çok ihtiyaç duyulan riskli durumları kolayca ve hatasız olarak tanımlamanızı ve senaryolarda kullanmanızı sağlar.
Omni-channel koruma: Tüm kanallarda müşterilerinizi ödeme yolu ile oluşacak sahtekarlık ataklarına karşı korursunuz. Olağandışı sahtekarlık tespiti: İstatistiksel araçlar ve veri işleme tekniklerini entegre ederek olağandışı işlemleri tespit edebilirsiniz. Risk yönetimi: Düşük false/pozitif oranı ile müşteri deneyimini etkilemeden risk yönetimi yapabilirsiniz. Senaryo yazımı: SQL ve grafik tabanlı sihirbaz yardımı ile senaryo tanımlayabilirsiniz. İş yükü dağılımı: Kullanıcı profiline en uygun ve en öncelikli alarmları, ekip üyelerine dağıtarak dinamik işyükü dağılımı yapabilirsiniz. Kapsamlı entegrasyon: Sunucu ve ön yüz uygulamaları ile sorunsuz entegre olabilirsiniz. Denetime hazır: Denetim logları, “onay mekanizması”, alarm ve aksiyon tarihçesi, senaryo versiyonlandırma gibi özellikler ile denetime hazır operasyon yürütebilirsiniz. Point-of-compromise: Sahteciliğin yapıldığı ortak satınalma noktalarını anlık tespit edebilirsiniz. Görsel ilişki analizi: Birden fazla kanalda olabilecek sahtekarlıkları 5. derinliğe kadar takip eder. Gelişmiş grafik görseli: Varlıklar arasındaki bağlantıları ve bunların arasındaki riskli işlemleri kolaylıkla görebilirsiniz
Esneklik
Çoklu-kurum ve Çoklu-organizasyon Desteği & Onay Mekanizması
InACT®, erişim yetkileri kurum ve organizasyon bazlı olarak tanımlanabildiği için, tek bir kurulum ile çoklu kurum ve çoklu- organizasyon desteği veren bir çözümdür.
Onay Mekanizması ('Maker-Checker') özelliği sayesinde, senaryo tanımı değişikliği gibi bazı kritik süreçlerde, ekipteki kullanıcıların yaptığı işlemlerin yetkili kullanıcılar tarafından onaylanmasını sağlar. Avantajları
Tüm kanalları kapsayan kurumsal ölçekte bir risk yönetim platformuna sahip olursunuz.
Müşteri/üye işyeri bazında tüm kanallarından gelen bütün şüpheli işlemleri, tek ekrandan izleyebilirsiniz.
Düşük false/pozitif oranı ile müşteri deneyimini etkilemeden risk yönetimi yapabilirsiniz.
Davranış profilleri ile, "man in the middle","man in the browser" gibi modern saldırı tiplerine karşı korunursunuz.
İş birimi kullanıcıları olarak grafik tabanlı senaryo yazım modülünü kullanarak karmaşık senaryoları ve raporları, BT desteği almadan, yazabilirsiniz.
Denetim logları, "onay mekanizması", alarm ve aksiyon tarihçesi, senaryo versiyonlandırma gibi özellikler ile denetime hazır operasyon yürütebilirsiniz.
Avrupa’nın en büyük altıncı yazılım firması Asseco Grup altında faaliyetlerini sürdüren Asseco SEE (ASEE) bugün yaptığı bir açıklamayla, BBVA grup üyesi GarantiBank NV’nin SWIFT ve SEPA işlemlerindeki olası dış sahtekarlık aktivitelerini önlemek ve teşhis etmek üzere, InACT® Kurumsal Sahtekarlık Yönetimi çözümünü kullanmaya başladığını duyurdu.
