bölge seçiniz

Kara para aklama kontrol sistemi
Kara para aklamayı önleme olarak bilinen AML (anti-money laundering) , dikkat çekici finansal hareketlerin teşhisi, analizi ve raporlanmasına yönelik olarak geliştirilmiş platform ve veritabanı bağımsız bir çözümdür. Kara para aklama ve terörizmi destekleyici finansal hareketler ile mücadelede, AML ulusal ve uluslararası kuralları destekleyici yapısı ile güvenli, uygun maliyetli ve anahtar teslim çözüm sunmaktadır. AML, müşteriye risk bazlı yaklaşım sunarak kurumun kara para aklama ile mücadelesinin başarısını artırır.

AML, link analizi ile görsel olarak müşteriler arasındaki gizli finansal ilişkilerin analiz edilebileceği görsel bir ortam sağlar.

Terörizmin finansmanı kontrol sistemi 

AML, SWIFT işlemlerin ve ödemelerin Avrupa Birliği (EU) kurallarına ve US standartlarına (OFAC) göre izlenmesi için geliştirilmiştir. Ambargo listelerini ihlal eden dikkat çekici SWIFT işlemleri durdurulur ve detaylı inceleme ve karar için kurum içindeki uyum görevlisine yönlendirilir. Uyum görevlisi işlemi inceler ve sorun olmadığına karar verirse, neden sorun olmadığına dair yorum girerek işlemin devam etmesine izin verir.


Risk analiz aracı


AML ile risk faktörlerinin analizi yapılır, sınıflandırılır, derecelendirilir ve risklerin azaltılabilmesi için alınması gereken önlemler tespit edilir.

Risk faktörleri müşteri, ürün, işlemler, birimler ve prosedürlerdir. Her risk faktörü için sınıflandırma çalışması yapılır. Daha sonra risk faktörlerinin kombinasyonlarının tanımlandığı ve yapılan tanımların yasal dayanaklarının verildiği merkezi risk derecelendirmesi yapılır. Bu risklerin nasıl azaltılabileceği ve kalan risk AML’nin dahili önlemler kısmında tanımlanır. Bu kısımda ayrıca bulundukları yer itibari ile özel bir risk değerine sahip şube, birim gibi yerler varsa tanımlanır (lokal risk). Tüm çalışmalar tamamlandıktan sonra risk raporu alınır.


Asseco SEE "Şüpheli İşlem Bildirimi" (ŞİB) Uygulaması


Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi hakkındaki yasalar gereğince, mal varlığının yasa dışı yollardan elde edildiğine veya yasa dışı amaçlarla kullanıldığına dair herhangi bir bilgi, şüphe veya şüpheyi gerektirecek bir hususun bulunması halinde bu işlemlerin yükümlüler tarafından MASAK - Mali Suçları Araştırma Kurulu’na bildirilmesi zorunludur.

MASAK “Şüpheli İşlem Bildirimi” formunda, bildirimi yapan kurum, kişi, şüpheli işlemi yapan kişi ve şüpheli işlemler hakkında bilgiler yer alır. Asseco SEE, bu bildirimlerin MASAK’a daha kısa sürede ve hatasız yapılabilmesi için Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB) Uygulaması’nı geliştirmiştir.

Şüpheli işlemlerin kaynağı, şüpheli işlem tespiti için kullanılan uygulama veritabanı ve harici alınan ihbarlar olabilir. Bu nedenle, Asseco SEE ŞİB Uygulaması’nda, hem farklı sistemlerden elde edilen şüpheli işlemlerden MASAK’a bildirilmesi gerekenler seçilebilmekte hem de kullanıcının giriş yapmasına izin verilmektedir. ŞİB Uygulaması ile şüpheli olarak tespit edilen müşteriler ve işlemleri MASAK’a bildirilir. AML ve kurumun bankacılık uygulaması ile tam bir entegrasyon halinde çalışan uygulama ile kullanıcıların veri giriş ihtiyacı en aza indirilir ve hata yapma oranı düşer.

Asseco SEE ŞİB Uygulaması, java teknolojileri ile geliştirilmiş web tabanlı bir uygulamadır. LDAP entegrasyonu ile kurum içinde kullanıcı tanımlarının bulunduğu sistemden, kullanıcı tanımları ve şifreleri kontrol edilebilir.


AML - "Müşterini Tanı"


Müşterinin kuruma ilk adım atmasından itibaren tüm hayat döngüsü boyunca devam eden süreci yöneten ve müşteriyi risklerine göre sınıflandıran bir uygulamadır. Müşteri kabul aşamasında sorulacak sorular dinamik olarak hazırlanır ve her müşteriye göre farklı sorular sorulabilir.

Segment bilgisi ve beklenen davranışlar (beklenen tahmini ciro rakamı gibi) AML‘ye taşınır ve senaryolarda kullanılabilir.

AML belirli 3. parti bilgi kaynakları ve uygulamalarla beraber çalışıp, aldığı sonuçları müşteri segmentasyonu için kullanabilir.