Dolandırıcılık işlemleri günümüzde bir ve birden fazla kişiler ile organize olarak daha komplike yapılmaktadır. Özellikle, bu durum bankalar, ödeme hizmeti sağlayıcıları, sigorta şirketleri, telekom operatörleri ve kamu kuruluşlarında giderek artan bir sorun haline gelmiştir. Müşteriler, personel ve portföy yöneticileri gibi çeşitli kişiler arasında organize suçları ortaya çıkarmak ve önlemek daha da zorlaşmıştır. Sadece gelişmiş ve sofistike bir çözüm, kurumların bu tür iç içe geçmiş ve bir ağ şekilde olan ilişkileri ortaya çıkarmasına yardımcı olabilir.
Asseco SEE tarafından geliştirilen Görsel İlişki Analizi çözümü ile kişilerin birbiri ile olan hem finansal hem de ilişkisel bağlantıları kolaylıkla görülebilir. Ayrıca, riskli işlemleri tanımlayan senaryolar ile bulunması zor ilişkiler de Görsel İlişki Analizi çözümünde kolayca ortaya çıkarılabilir.
Görsel İlişki Analizi başvuru sahtekarlığı, kurumsal sahtekarlık ile mücadele, iç suistimal ile mücadele ve kara para aklama gibi konularda gizli olan ilişkileri ortaya çıkarmakta etklili ve gelişmiş bir çözümdür.
Gizli finansal ilişkiler, aynı personelin farklı müşteriler adına yaptığı şüpheli işlemler, adres, isim benzerliği olan, ve aynı işyerinde çalışan kişiler tespit edilir.
Yakın zamanda hesap açan kişiler arasındaki ilişkiler, kefil adı ve soyadı benzer olan kişiler, akrabalık ve iş ilişkileri, aynı telefon numarası, aynı IP adresi üzerinden işlemler, aynı hesaba para transferi yapanlar tespit edilir.
Tüm ilişkiler birinci, ikinci, üçüncü, dördüncü ve beşinci derinliğe kadar takip edilebilir.
Asıl şüpheliye ya da şüphelilere adım adım yaklaşılmasını sağlar. Örneğin, şüpheli işlemler incelenirken, kullanıcı istediği kişileri seçerek ve istediği tarih aralığındaki işlemleri grafik üzerinde görebilir.
Görsel İlişki Analizi kaynaktan anlık veri çekerek çalışmaktadır. Grafik motoru ve entegrasyon kısımları ayrı olduğu için grafik motoru istenen başka uygulamalar ile entegre edilebilir.
Varlıkların renkleri, grafiğin şekli kullanıcı tarafından belirlenebilir ve farklı filtreler tanımlanabilir.
Özellikleri
Görsel İlişki Analizi Öne Çıkan Özellikleri
Görsel İlişki Analizi birden fazla kanalda olabilecek sahtekarlıkları 5. derinliğe kadar takip eder.
Gelişmiş Arama iç ve dış veri kaynaklarına entegre olarak istenilen bilgiye kolaylıkla ulaşılmasını sağlar.
Gelişmiş Grafik Görseli ile kullanıcılar, varlıklar arasındaki bağlantıları ve bunların arasındaki riskli işlemleri kolaylıkla görebilir. Varlıklar müşteriler, müşteri adayları, personel, eksperler, acentalar, servisler, şubeler vb. olabilir.
On-demand data özelliği ile kaynaktan veri anlık çekilir.
Esnek altyapı 3.şahıs uygulamalar ile kolaylıkla entegre olur. Ağlar, ayrıtlar, veri kaynakları ve sorgular kullanıcılar tarafından belirlenebilir.
